1. Αυγά: Τα καβούρια ερημίτης ξεκινούν τη ζωή τους ως μικροσκοπικά αυγά, τα οποία τοποθετούνται από γυναίκες στο νερό. Τα αυγά εκκολάπτονται σε προνύμφες, οι οποίες είναι μικροί, ελεύθεροι-κολυμβητικούς οργανισμούς.
2. προνύμφες: Οι προνύμφες καβουριών ερημίτη περνούν αρκετές εβδομάδες παρασύροντας στο νερό, τροφοδοτούν το πλαγκτόν και μεγαλώνουν. Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, περνούν από διάφορα molts, ρίχνοντας τους εξωσκληρίτες τους καθώς μεγαλώνουν.
3. Τελικά, οι προνύμφες εγκαθίστανται στο κάτω μέρος του ωκεανού και μετατρέπονται σε νεαρά καβούρια. Τα νεαρά καβούρια είναι μικρά και έχουν μαλακά κελύφη, οπότε πρέπει να βρουν ένα κατάλληλο καταφύγιο για να προστατευθούν. Συχνά χρησιμοποιούν κενά κελύφη σαλιγκαριών ως σπίτια τους.
4. ενήλικες: Καθώς τα καβούρια ερημίτη συνεχίζουν να αναπτύσσονται, μολύνουν τους εξωσκληρίτες τους και μετακινούνται σε μεγαλύτερα κελύφη. Τα καβούρια ερημίτης ενηλίκων είναι συνήθως μεγαλύτερα και έχουν σκληρότερα κοχύλια από τα νεαρά καβούρια. Είναι επίσης σε θέση να αναπαράγουν, τοποθετώντας δικά τους αυγά.
Ο κύκλος ζωής ενός καβουριού ερημίτη μπορεί να ποικίλει ανάλογα με το είδος, αλλά συνήθως χρειάζονται αρκετά χρόνια για να φτάσει ένας καβούρι ερημίτης.